跳到主要內容

買保險的主要管道:透過招攬人員申請

返回畫面

搜尋

保險知識家 保險學堂 買保險的主要管道:透過招攬人員申請
:::

2024.10.25

買保險的主要管道:透過招攬人員申請

在當今社會,保險已成為許多家庭和個人財務規劃中不可或缺的一部分。隨著市場上保險商品的多樣化,消費者在購買保險時有多種管道可供選擇。其中,透過招攬人員申請保險是一種傳統而常見的方式。我將簡單說明這一管道的申請方式、好處及注意事項。

買保險的主要管道:透過招攬人員申請

什麼是招攬人員?

招攬人員是指在保險公司、保險經紀人公司、保險代理人公司或銀行中,專門負責推廣和銷售保險商品的業務人員。他們需要通過專業的銷售資格考試,並獲得相關的證照。根據主管機關相關規定,招攬人員應具備一定的保險專業知識,以便能夠為客戶提供準確的訊息和投保建議。

招攬人員常見以下幾類:

  • 保險業務員必須登錄於特定一家保險公司或保險經紀人公司。

  • 保險經紀人具金管會有效執業證書,能同時銷售多家保險公司商品。

  • 銀行保險專區專門負責保險業務,將銀行金融商品與保險結合。

  • 中華郵政櫃檯在中華郵政提供簡單易懂的保險商品,適合不在意完整保障的人。

  • 電話行銷人員:電銷人員通過電話主動聯繫潛在客戶,介紹特定的保險商品。


招攬人員的工作內容

1. 風險評估與需求分析

招攬人員會根據被保險人的年齡、健康狀況、職業及家庭情況等因素進行風險評估。他們會分析客戶的需求,幫助客戶了解自身需要哪些保障,以便推薦合適的保險商品。


2. 保險商品介紹與解釋

招攬人員負責向客戶介紹各種保險商品,包括其保險特點、保障範圍及保險費用等。他們會詳細解釋每個商品的重要保單條款,協助要保人理解所購買的保險內容。


3. 投保申請流程指導

在要保人決定投保後,招攬人員會協助填寫要保書等相關申請表格,並指導準保戶完成所需的文件提交,優秀的招攬人員會確保所有申請資料準確無誤,以提高保險公司核保時順利通過。


4. 售後服務

正式保單核發後,優秀的招攬人員仍然會跟進客戶的潛在需求,包括定期回訪、解答疑問以及協助保險事故發生時的理賠服務。經常保持與保戶的聯繫,確保保戶在需要服務時能夠第一時間想到他。


透過招攬人員申請保險的好處

1. 客製化服務

招攬人員能夠根據每位客戶的具體情況提供量身定制的建議和方案,使得申請投保過程更加符合個人的保障需求。


2. 專業知識

由於招攬人員具備保險專業背景,他們能夠為客戶提供更為詳盡和準確的訊息,幫助客戶做出明智的決策。


3. 省時省力

招攬人員可以協助客戶處理繁瑣的申請流程,使整個投保過程更加高效。對於不熟悉保險投保相關規定的人來說,是一種便利,也是一種專業。


4. 持續關懷

招攬人員在投保後仍會保持聯繫,提供持續的關懷和服務。這對於需要定期調整保障內容或面臨理賠問題的客戶來說尤其重要。


注意事項

1. 選擇合適的招攬人員

客戶應選擇信譽良好的招攬人員。公勝保經(6028)官網提供當年度獲得國際獎項肯定的保險顧問,可以前往搜尋所在區域是否有合適的專業保險顧問。


2. 了解保險商品條款

雖然招攬人員會詳細解釋各種條款,但消費者仍需主動了解所購買保險商品的重要條款和除外責任,以避免未來可能出現的糾紛。


3. 確認保險費用

在申請投保填寫要保書相關文件前,應確認除年繳保險費用外,是否有其他手續費,以免未來出現額外支出而影響財務計劃。


4. 保持溝通

投保後應定期與招攬人員保持聯繫,及時更新自己的需求和狀況,以便獲得最適合自己的保障方案。


透過招攬人員申請保險是一種有效且常見的方法,特別適合那些對於保險相關規定不太熟悉的人。在選擇這一面對面申請投保管道時,消費者應充分利用招攬人員提供的保險專業服務,同時保持主動了解和溝通,以確保所購買的保險商品能夠真正滿足自身需求。無論是初次投保還是調整既有的保障內容,透過專業的保險招攬人員都能讓這一申請投保過程變得更加順利與安心。


公勝保經隱私權政策聲明

公勝保險經紀人股份有限公司(下稱本公司)非常重視客戶之隱私權,並妥善保護客戶之個人資料。對於您的個人資料,除法律或主管機關另有規定外,本公司就您個人資料之蒐集、處理及利用均將恪遵本隱私權保護聲明。為了讓您安心使用本公司所提供之各項服務,在此說明本公司之隱私權保護政策,以及對您所有個人資料的保護及重視。

一、個人資料之蒐集、處理及利用:

(一) 本公司因執行保險經紀業務等特定合法目的且有法定原因下蒐集您的個人資料(包括但不限於姓名、出生年月日、地址、電話、電子郵件信箱等)。

(二) 本公司蒐集個人資料應注意對當事人隱私是否造成過度侵害;僅在倘不蒐集該項個人資料將無法執行業務之必要考量下蒐集個人資料。

(三) 本公司應清楚告知當事人,何人會以什麼方式使用他們的個人資料。

(四) 本公司對您個人資料之蒐集、處理及利用,均在本隱私權政策所提及的特定目的範圍內,採取嚴密的控管,並符合「個人資料保護法」等相關規定。

二、個人資料之安全及保護

本公司已取得ISO 27001(ISMS)資訊安全管理及BS 10012個人資料保護管理兩項認證,依照要求會採取適當的安全措施,來防止未經授權的資料存取、竄改、揭露或毀損,並會對您的個人資料進行傳輸加密,透過防火牆、入侵偵測系統及全公司防毒機制輔助,以防止不法侵入及惡意程式之破壞,保障您的個人資料安全。

三、個人資料之利用範圍:

(一) 您的個人資料會在前開蒐集目的範圍之法定存續期間內被處理及利用。並且本公司可能將您的個人資料提供給:

與您保險契約有關之保險公司

財團法人金融消費評議中心

本公司之法定主管機關。

其他依法令規定有調閱權限之機關。

(二) 若本公司業務需委託第三人時,將嚴格要求受委託之第三人遵守相關法令及個人資料保密約定。

(三) 除在前開利用範圍內利用、依法令、司法機關或主管機關依法所為之指示或徵得您的同意外,本公司不會將您的個人資料提供、交換或出售給其他個人、法人或移作其他目的使用。

(四) 本公司與第三方金融機構共享您的個人資料時,將依「金融機構間資料共享指引」及其他相關法令函釋之規定實行內部控制措施,以確保您的資料受到完整保護。

四、當事人權利行使:

若就您的個人資料需要行使下列權利,除可聯絡您的服務人員以書面方式申請,亦可透過免費客戶服務專線(0800-077-090)詢問辦理。

查詢或閱覽。

製給複本。

補充或更正。

停止蒐集、處理或利用。

刪除。

五、Cookie 及其他技術

(一) Cookies 是伺服端為了區別使用者的不同喜好,由瀏覽器寫入使用者硬碟的一些簡短資訊,雖然Cookies 會識別使用者的電腦,但是無法識別使用者的身分。您可以透過在您的瀏覽器中選擇修改您對於 Cookies 的接受程度,如果選擇拒絕所有的Cookies,您可能無法正常使用部分個人化服務。

(二) 為提供更適合您的個人化服務,Cookies 會在您註冊或登入時建立,以紀錄您在本公司網站的活動,一但您將網頁關閉,這個Cookies將失去效用。

(三) 另如欲刪除您登錄於網站上的個人資料或敏感性資料(會員帳號、登入密碼),請於網站留言申請或參考前揭聲明第四點。

六、第三方網站及服務

(一) 本公司的網站、服務可能含有連結至第三方網站、產品或服務的連結。前述第三方網站、產品或服務可能收集您的個人資料,有關各該第三方對隱私權之蒐集、處理、利用及保護,原則上依其隱私權政策為主。您可以對相關第三方之隱私權政策進行了解。

(二) 與本公司網站連結的其它網站,也可能蒐集您的個人資料。對於您主動提供的個人資訊,這些連結網站有其個別的隱私權政策,故其資料處理措施不適用本公司隱私權政策,本公司無法負任何連帶責任。

七、自我保護措施

請妥善管理您的密碼及或任何個人資料,避免將個人資料任意提供給與您無關的任何人或其他機構,並建議定期更改您的密碼。在您使用完本網站的各項服務功能後,請務必登出並關閉瀏覽器視窗,以防止他人讀取您的個人資料。

八、本政策之修訂

因應可能的主管機關要求、相關法令規定之變更、科技之進步等情事變更,本公司將視需求不定時修訂本政策聲明,並發佈於本公司網站上(https://www.goldennet.com.tw),您可以隨時查閱,以保障您的權益。

九、本公司如未能遵守上述隱私保護原則,或未能遵守本聲明中所承諾之措施時,當自負法律上責任並接受主管機關監督。

TOP

返回畫面

前往連結