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買保險的主要管道:透過招攬人員申請

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保險知識家 保險學堂 買保險的主要管道:透過招攬人員申請
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2024.10.25

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買保險的主要管道:透過招攬人員申請

在當今社會,保險已成為許多家庭和個人財務規劃中不可或缺的一部分。隨著市場上保險商品的多樣化,消費者在購買保險時有多種管道可供選擇。其中,透過招攬人員申請保險是一種傳統而常見的方式。我將簡單說明這一管道的申請方式、好處及注意事項。

買保險的主要管道:透過招攬人員申請

什麼是招攬人員?

招攬人員是指在保險公司、保險經紀人公司、保險代理人公司或銀行中,專門負責推廣和銷售保險商品的業務人員。他們需要通過專業的銷售資格考試,並獲得相關的證照。根據主管機關相關規定,招攬人員應具備一定的保險專業知識,以便能夠為客戶提供準確的訊息和投保建議。

招攬人員常見以下幾類:

  • 保險業務員必須登錄於特定一家保險公司或保險經紀人公司。

  • 保險經紀人具金管會有效執業證書,能同時銷售多家保險公司商品。

  • 銀行保險專區專門負責保險業務,將銀行金融商品與保險結合。

  • 中華郵政櫃檯在中華郵政提供簡單易懂的保險商品,適合不在意完整保障的人。

  • 電話行銷人員:電銷人員通過電話主動聯繫潛在客戶,介紹特定的保險商品。


招攬人員的工作內容

1. 風險評估與需求分析

招攬人員會根據被保險人的年齡、健康狀況、職業及家庭情況等因素進行風險評估。他們會分析客戶的需求,幫助客戶了解自身需要哪些保障,以便推薦合適的保險商品。


2. 保險商品介紹與解釋

招攬人員負責向客戶介紹各種保險商品,包括其保險特點、保障範圍及保險費用等。他們會詳細解釋每個商品的重要保單條款,協助要保人理解所購買的保險內容。


3. 投保申請流程指導

在要保人決定投保後,招攬人員會協助填寫要保書等相關申請表格,並指導準保戶完成所需的文件提交,優秀的招攬人員會確保所有申請資料準確無誤,以提高保險公司核保時順利通過。


4. 售後服務

正式保單核發後,優秀的招攬人員仍然會跟進客戶的潛在需求,包括定期回訪、解答疑問以及協助保險事故發生時的理賠服務。經常保持與保戶的聯繫,確保保戶在需要服務時能夠第一時間想到他。


透過招攬人員申請保險的好處

1. 客製化服務

招攬人員能夠根據每位客戶的具體情況提供量身定制的建議和方案,使得申請投保過程更加符合個人的保障需求。


2. 專業知識

由於招攬人員具備保險專業背景,他們能夠為客戶提供更為詳盡和準確的訊息,幫助客戶做出明智的決策。


3. 省時省力

招攬人員可以協助客戶處理繁瑣的申請流程,使整個投保過程更加高效。對於不熟悉保險投保相關規定的人來說,是一種便利,也是一種專業。


4. 持續關懷

招攬人員在投保後仍會保持聯繫,提供持續的關懷和服務。這對於需要定期調整保障內容或面臨理賠問題的客戶來說尤其重要。


注意事項

1. 選擇合適的招攬人員

客戶應選擇信譽良好的招攬人員。公勝保經(6028)官網提供當年度獲得國際獎項肯定的保險顧問,可以前往搜尋所在區域是否有合適的專業保險顧問。


2. 了解保險商品條款

雖然招攬人員會詳細解釋各種條款,但消費者仍需主動了解所購買保險商品的重要條款和除外責任,以避免未來可能出現的糾紛。


3. 確認保險費用

在申請投保填寫要保書相關文件前,應確認除年繳保險費用外,是否有其他手續費,以免未來出現額外支出而影響財務計劃。


4. 保持溝通

投保後應定期與招攬人員保持聯繫,及時更新自己的需求和狀況,以便獲得最適合自己的保障方案。


透過招攬人員申請保險是一種有效且常見的方法,特別適合那些對於保險相關規定不太熟悉的人。在選擇這一面對面申請投保管道時,消費者應充分利用招攬人員提供的保險專業服務,同時保持主動了解和溝通,以確保所購買的保險商品能夠真正滿足自身需求。無論是初次投保還是調整既有的保障內容,透過專業的保險招攬人員都能讓這一申請投保過程變得更加順利與安心。


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